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1、票據(jù)檢查整改報告票據(jù)檢查整改報告篇一:財務(wù)檢查整改報告按照區(qū)財政局財務(wù)工作檢查的要求,和提出的整改意見。我單位對檢查中涉及到的問題進(jìn)行了認(rèn)真的整改和完善。、及時補(bǔ)全原始憑證對檢查中發(fā)現(xiàn)的個別原始憑證中票據(jù)不完整的現(xiàn)象。我們及時做了清理核對,并補(bǔ)全了憑證。并對所有的原始憑證進(jìn)行了檢查,做了細(xì)致的分析,及時糾正了錯誤。保證了憑證的真實合理有效。二、建立了嚴(yán)格的單位內(nèi)部控制制度針對檢查中出現(xiàn)的財務(wù)章、名章的保管問題,我單位已經(jīng)將兩章分開保管,專人負(fù)責(zé)。還建立健全了單位內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)了相關(guān)票據(jù)、財務(wù)章的管理。并組織相關(guān)財務(wù)人員學(xué)習(xí)《會計法》和財務(wù)
2、知識。使記賬人員和財務(wù)審核審批人員相互制約、權(quán)責(zé)明確。嚴(yán)防在工作中出現(xiàn)纟比漏。三、今后財務(wù)工作通過此次財務(wù)檢查指導(dǎo),使我單位受益匪淺,及時糾正了工作中出現(xiàn)的問題。今后我們一定按照《會計法》的要求,不斷完善財務(wù)工作。做到合理合法、嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、不出差錯。并及時自查,認(rèn)真審核。明確責(zé)任抓好落實,從而保證今后單位財務(wù)工作的順利進(jìn)行。票據(jù)檢查整改報告篇二:關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性檢查的報告為認(rèn)真貫徹落實行《關(guān)于開展票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性檢查的通知》文件精神,近期,我行對票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性開展了全面自查?,F(xiàn)將有關(guān)自查情況匯報如下:、基本情況(一)票據(jù)
3、業(yè)務(wù)基本情況。1、銀行承兌匯票。截止年月日止,我支行銀行承兌匯票余額萬元,合計筆數(shù)筆,其中100%保證金(含全額存單質(zhì)押和全額保證金)筆,余額合計萬元,交50%保證金1筆,余額萬元;合同金額1000萬元(含)以上的合同筆,承兌余額合計萬元。另外,截止年月日止,共有筆已到期的銀行承兌匯票,持票人未來我支行托收,合計票面金額萬元。2、票據(jù)貼現(xiàn)。截止年月日止,我行票據(jù)貼現(xiàn)(含商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和保貼)余額萬元,合計筆數(shù)筆,其中合同金額1000萬元(含)以上的合同筆,貼現(xiàn)余額合計萬元。(二)自查總體情況。本次票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,我行高度重視,在收到行文件后迅
4、速召開了由行長、分管行長、風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)管理部以及各營銷部門負(fù)責(zé)人參加的會議,專項部署了該項檢查工作,并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組,明確了責(zé)任,具體由風(fēng)險管理部牽頭組織,業(yè)務(wù)管理部門配合,檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看,我支行能認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關(guān)文件和精神,審慎開展和辦理各項票據(jù)業(yè)務(wù),風(fēng)險意識進(jìn)一步增強(qiáng),辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)基本依法合規(guī),對票據(jù)的貿(mào)易真實性及申請人的資格按程序進(jìn)行調(diào)查、審查和審批,未發(fā)現(xiàn)貸款轉(zhuǎn)保證金的現(xiàn)象,票據(jù)的后續(xù)管理進(jìn)一步規(guī)范,檔案資料基本完整齊全。但在自查中,仍發(fā)現(xiàn)辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存
5、在貿(mào)易背景真實性審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象,制度執(zhí)行存在一定缺陷,需要在今后經(jīng)營管理中進(jìn)一步改進(jìn)。二、存在問題截止年月日止,我行辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在對證明貿(mào)易背景真實性相關(guān)資料審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象(具體詳見附件):(一)未按實填寫相關(guān)調(diào)查表辦理票據(jù)業(yè)務(wù)均需填寫《票據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)查表》,表中商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票原件是否已核對、承兌或貼現(xiàn)金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票金額等有關(guān)涉及增值稅發(fā)票的欄目,我行所有票據(jù)業(yè)務(wù)均填寫。而至檢查日,發(fā)現(xiàn)有筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù),企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復(fù)印件;筆銀行承兌匯業(yè)務(wù)和筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù),企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不
6、足承兌或貼現(xiàn)的票面金額。(具體詳見附件)(二)檔案資料收集不及時按照銀監(jiān)和總行相關(guān)文件規(guī)定,辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù),應(yīng)在出票日兩個月內(nèi)收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務(wù)發(fā)票并留存發(fā)票復(fù)印件存檔保管。檢查發(fā)現(xiàn),共有3筆業(yè)務(wù)存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個月。(三)稅票為變造票,貿(mào)易背景不真實。(四)稅票被作廢,貿(mào)易背景不真實。(五)稅票為他行重復(fù)使用,易背景有不真實的可疑。(六)票據(jù)用途不合規(guī)。三、整改措施對自查發(fā)現(xiàn)的問題,我支行主要采取了以下整改措施:(一)自查自糾,加大處罰。對自查中發(fā)現(xiàn)的所有不合規(guī)操作行為,我行按照《違規(guī)管理辦法》,對責(zé)任人的違
7、規(guī)行為進(jìn)行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個責(zé)任部門即時整改和限期整改,不能整改的,核實相關(guān)責(zé)任人,加大違規(guī)處罰力度,在行內(nèi)通報批評并予以一定的經(jīng)濟(jì)處罰。(二)依法合規(guī),審慎經(jīng)營。對票據(jù)業(yè)務(wù),我支行重申了以下幾點(diǎn)意見:1、加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作O加強(qiáng)對員工的教育和輔導(dǎo),強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識,正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系,要求相關(guān)部門在業(yè)務(wù)流程中強(qiáng)化對貿(mào)易背景真實性的審查,把握好三個嚴(yán)禁:嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù),嚴(yán)禁要求企業(yè)存款回報等為名,為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票,嚴(yán)禁授信客戶將貸款轉(zhuǎn)為保證金。2、進(jìn)一步完善票據(jù)業(yè)務(wù)獎懲
8、考核激勵機(jī)制,提高員工遵章守制的積極性、主動性。3、加大業(yè)務(wù)檢查力度,督促員工進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)操作意識,降低違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。票據(jù)檢查整改報告篇三:財務(wù)中心檢查整改報告