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《跨國(guó)銀行監(jiān)管理論進(jìn)展文獻(xiàn)綜述.doc》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫(kù)。
1、跨國(guó)銀行監(jiān)管理論最新進(jìn)展文獻(xiàn)綜述摘要：金融市場(chǎng)的統(tǒng)一趨勢(shì)及其監(jiān)管范圍的不斷擴(kuò)展引發(fā)了銀行監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)問題?？鐕?guó)銀行主要以分行或子行的形式開展國(guó)際業(yè)務(wù)，組織結(jié)構(gòu)的差異同時(shí)帶來(lái)了銀行監(jiān)管方面的差異。本文探討了跨國(guó)銀行監(jiān)管與組織結(jié)構(gòu)的關(guān)系，并對(duì)國(guó)際上關(guān)于跨國(guó)銀行監(jiān)管理論的最新研究成果進(jìn)行了綜述。隨著我國(guó)銀行業(yè)的全面對(duì)外開放，跨國(guó)銀行監(jiān)管會(huì)越來(lái)越凸顯其重要的現(xiàn)實(shí)意義。關(guān)鍵詞：跨國(guó)銀行；分行；子行；銀行監(jiān)管畢業(yè)論文Abstract：Theinternationalcoordinationofbankingsupervision
2、isinitiatedbythecontinuousexpansionandunifiedtrendsoffinancialmarkets?Sincemultinationalbanksoperatemainlybybranchesorsubsidiaries,thedifferencesintheorganizationofbankingtendtobringaboutthedifferencesinbankingsupervision.Thisarticlereviewsthelatestresearchresul
3、tsonthemultinationalbankingsupervision,withafocusontherelationshipbetweentheorganizationandthesupervision.WiththeoverallopeningupofChina/sbankingindustry,multinationalbankingsupervisionisbecomingmoreandmoreimportarit.Keywords：multinationalbanks；branches；subsidia
4、ries；bankingsupervision跨國(guó)銀行是一種在兩個(gè)或兩個(gè)以上國(guó)家設(shè)立分支機(jī)構(gòu)并開展銀行業(yè)務(wù)的銀行類金融機(jī)構(gòu)，在全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著越來(lái)越重要的作用。改革開放以來(lái)，尤其是加入WTO以后，跨國(guó)銀行進(jìn)駐中國(guó)的數(shù)量逐年增多，世界100家大銀行絕大多數(shù)都已在中國(guó)開展業(yè)務(wù)?？鐕?guó)銀行的進(jìn)入和發(fā)展促進(jìn)了外國(guó)資本的流入，推動(dòng)了國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)和金融的發(fā)展，有利于引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)技術(shù)及銀行業(yè)組織管理經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，跨國(guó)銀行為追逐自身的盈利，轉(zhuǎn)嫁自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)，參與國(guó)際間的激烈競(jìng)爭(zhēng)，也會(huì)對(duì)國(guó)內(nèi)金融業(yè)形成沖擊，對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管和安全帶來(lái)挑戰(zhàn)。我
5、國(guó)已于2006年底實(shí)現(xiàn)了銀行業(yè)的全面對(duì)外開放，但對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管理論的研究還不多，本文試圖把近幾年有關(guān)該問題的最新進(jìn)展做一個(gè)簡(jiǎn)要綜述，以期拋磚引玉，促進(jìn)學(xué)術(shù)界更進(jìn)一步地思考。本文首先簡(jiǎn)要介紹了跨國(guó)銀行監(jiān)管與組織結(jié)構(gòu)的關(guān)系，這對(duì)文獻(xiàn)的理解很有幫助。接下來(lái)回顧了近幾年學(xué)術(shù)界在跨國(guó)銀行監(jiān)管理論方面的研究成果。、跨國(guó)銀行監(jiān)管與組織結(jié)構(gòu)的關(guān)系有關(guān)一般的銀行監(jiān)管理論的研究可謂汗牛充棟，我們不打算對(duì)此展開論述。有興趣的讀者可參見Dewatripont&；Tirole(1993)、Benston&；Kaufman(1996)
6、、FrEixas&8inp；Rochet(1997)、Bhattacharya>Boot&；Thakor(1998)、Santos(2000)、Gorton&；Winton(2002)等綜述性著作?？鐕?guó)銀行監(jiān)管的理論依據(jù)基本上與銀行監(jiān)管理論是一致的，但也有特別之處，即跨國(guó)銀行面臨東道國(guó)和母國(guó)的雙重監(jiān)管，而且往往還需要雙方協(xié)作共同實(shí)施方可奏效。這就涉及跨國(guó)銀行組織形式的選擇問題?？鐕?guó)銀行大量的境外業(yè)務(wù)要求其建立起能夠執(zhí)行相應(yīng)功能的海外分支機(jī)構(gòu)，所有這些分支機(jī)構(gòu)，連同跨國(guó)銀行總部，就構(gòu)成了跨國(guó)銀行的組織結(jié)構(gòu)。根
7、據(jù)這些機(jī)構(gòu)與母行的關(guān)系，及其在東道國(guó)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的權(quán)限，從低級(jí)到高級(jí)做一個(gè)排序，大致包括以下幾種組織形式，如圖1所示。以上四種組織形式中，只有后兩種才是跨國(guó)銀行發(fā)生實(shí)質(zhì)性進(jìn)入的有效組織形式，它們是各國(guó)有關(guān)跨國(guó)銀行進(jìn)入的各種法律法規(guī)進(jìn)行重點(diǎn)管制和規(guī)范的對(duì)象。關(guān)于跨國(guó)銀行監(jiān)管的文獻(xiàn)也主要以子行和分行兩種形式來(lái)展開研究，比較全面系統(tǒng)的介紹可參見IToupt(1999)和Bainetal.(2003)。實(shí)證結(jié)果表明，無(wú)論是美國(guó)境內(nèi)的跨國(guó)銀行，還是美國(guó)在國(guó)外的跨國(guó)銀行，分行形式遠(yuǎn)超過子行形式。而Ball&；Tschoegl(1
8、982)、Ursacki&；Vertinsky(1992)、Blandon(1999,2000)發(fā)現(xiàn)，銀行的規(guī)模和跨國(guó)銀行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)對(duì)東道國(guó)有很強(qiáng)的影響，子行形式更合理。總之，跨國(guó)銀行組織結(jié)構(gòu)的選擇主要取決于公司的策略和管制的限制?？鐕?guó)銀行的組織形式?jīng)Q定了負(fù)債結(jié)構(gòu)，進(jìn)而決定了監(jiān)管結(jié)構(gòu)。Calzolari&；Lorant
