小額貸款公司分類評(píng)級(jí)辦法

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1、----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方臨沂市金融工作辦公室轉(zhuǎn)發(fā)《山東省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)〈山東省小額貸款公司分類評(píng)級(jí)辦法（試行）〉的通知》的通知來(lái)源：市金融辦發(fā)布者：admin發(fā)布時(shí)間：2011-2-1116:53:01閱讀：2151次【字體：大中小】臨金辦字〔2011〕10號(hào)各縣區(qū)金融辦，各小額貸款公司：?為確保小額貸款公司依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)運(yùn)作，促進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)工作健康有序發(fā)展，現(xiàn)將《山東省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)〈山東省小額貸款公司分類評(píng)

2、級(jí)辦法（試行）〉的通知》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，并提出以下意見(jiàn)，請(qǐng)一并認(rèn)真貫徹執(zhí)行。?一、各小額貸款公司及時(shí)開展自查（1月—2月）。各小額貸款公司要對(duì)照《山東省小額貸款公司分類評(píng)級(jí)辦法（試行）》要求，對(duì)公司治理、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等情況開展自查工作，認(rèn)真整理會(huì)計(jì)、檔案等資料，形成自查材料，并報(bào)縣級(jí)主管部門初審。?二、市、縣兩級(jí)進(jìn)行初評(píng)（3月—4月）。市金融辦組織市、縣兩級(jí)評(píng)級(jí)人員對(duì)小額貸款公司進(jìn)行初評(píng)，提出分類評(píng)級(jí)初步意見(jiàn)，并根據(jù)工作需要，對(duì)部分小額貸款公司進(jìn)行抽查。初評(píng)意見(jiàn)及工作底稿于4月底前報(bào)送至省金融辦。?三、強(qiáng)

3、化分類評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用。省金融辦公布評(píng)級(jí)結(jié)果后，市金融辦將根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)小額貸款公司實(shí)施分類監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管。對(duì)于Ⅳ級(jí)以下的，配合省金融辦實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)管；對(duì)列入Ⅴ（2）級(jí)的，提報(bào)省金融辦取消其試點(diǎn)資格。????????????????????????????????????????二〇一一年二月九日??魯金辦發(fā)〔2011〕3號(hào)----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------

4、文檔下載最佳的地方?山東省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)《山東省小額貸款公司分類評(píng)級(jí)辦法（試行）》的通知?各市金融辦：?為貫徹落實(shí)《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》（魯政辦發(fā)〔2009〕82號(hào)）及其他試點(diǎn)工作有關(guān)文件的規(guī)定，經(jīng)山東省小額貸款公司省級(jí)聯(lián)席會(huì)議第十三次會(huì)議研究同意，現(xiàn)將《山東省小額貸款公司分類評(píng)級(jí)辦法（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。??二〇一一年一月十七日??山東省小額貸款公司分類評(píng)級(jí)辦法（試行）?第一章?總?則??第一條?為引導(dǎo)小額貸款公司服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)，確保其依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)運(yùn)作，促進(jìn)全省小額貸

5、款公司長(zhǎng)期穩(wěn)定健康發(fā)展，使主管部門識(shí)別、判斷小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況及嚴(yán)重程度，合理配置監(jiān)管資源，實(shí)施分類監(jiān)管，為獎(jiǎng)懲小額貸款公司提供依據(jù)，制定本辦法。?第二條?根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)?----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸

6、款公司試點(diǎn)工作的意見(jiàn)》（魯政辦發(fā)〔2008〕46號(hào)）、《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》（魯金辦發(fā)〔2008〕1號(hào)）、《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》（魯政辦發(fā)〔2009〕82號(hào)）、《山東省人民政府辦公廳關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（魯政辦發(fā)〔2010〕18號(hào)）等有關(guān)文件規(guī)定，制定本辦法。?第三條?主管部門每年對(duì)上一年度1月1日之前批復(fù)設(shè)立的小額貸款公司進(jìn)行分類評(píng)級(jí)。本辦法所稱小額貸款公司是指以服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)為宗旨、從事小額放貸的新型地方金融組織。?第四條?山東省金融工作辦公室（

7、以下簡(jiǎn)稱省金融辦）會(huì)同省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省公安廳、省財(cái)政廳、省工商局、人民銀行濟(jì)南分行、山東銀監(jiān)局制定小額貸款公司分類評(píng)級(jí)辦法。市級(jí)主管部門按照分類評(píng)級(jí)有關(guān)規(guī)定，及時(shí)整理監(jiān)管信息，結(jié)合小額貸款公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，每年對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司提出分類評(píng)級(jí)初步意見(jiàn)，報(bào)省金融辦評(píng)定，評(píng)級(jí)結(jié)果經(jīng)省級(jí)聯(lián)席會(huì)議審定通過(guò)后，由省金融辦在一定范圍內(nèi)公布。?第五條?分類評(píng)級(jí)應(yīng)堅(jiān)持以下原則：全面性原則。全面收集小額貸款公司相關(guān)信息，整體分析小額貸款公司經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況。持續(xù)性原則。分類評(píng)級(jí)根據(jù)評(píng)級(jí)周期，每年進(jìn)行一次。定量與定性相結(jié)合的

8、原則。綜合定量因素與定性因素對(duì)小額貸款公司進(jìn)行評(píng)級(jí)。?第六條?分類評(píng)級(jí)原則上按照第二章分類依據(jù)計(jì)算得分確定，共分Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ五個(gè)等級(jí)：得分90分以上（含90分，下同）為Ⅰ級(jí)，80-90分的為Ⅱ級(jí)，70-80分的為Ⅲ級(jí)，60-70分的為Ⅳ級(jí)，60分以下為Ⅴ級(jí)。其中，Ⅴ級(jí)又細(xì)分為Ⅴ（1）級(jí)和Ⅴ（2）級(jí)。?第二章?分類依據(jù)?第七條?公司治理情況